'AI 연금투자 인출기 솔루션'은 개인형 IRP를 보유한 고객의 연금 인출목표에 맞춰 연금 인출기간 동안 안정적인 현금흐름을 확보할 수 있도록 AI가 포트폴리오 제안 등 연금 인출단계에서의 운용 전략을 제공하는 서비스다.
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| ▲ [사진=하나은행] |
특히, 이번 서비스는 하나금융티아이의 사내 독립 기업인(CIC, Company In Company) 하나금융융합기술원과의 협업을 통해 자체 개발한 목표기반투자(GBI, Goal Based Investing)를 활용해 ▲예금상품 추천 모형 신규개발 ▲자산배분 모형 고도화 ▲리밸런싱 주기 단축 및 시나리오 기반 검증 등 고객의 생애 전 주기에 걸친 연금관리 모형을 개발한 것이 특징이다.
하나은행은 'AI 연금투자 인출기 솔루션'을 통해 ▲‘인출기간·주기·금액’ 등 고객별 연금 인출목표 ▲연금 자산규모 ▲위험성향 ▲시장환경 등을 종합적으로 반영한 다양한 투자 전략을 제공할 예정이다.
또한, 오는 2026년 1분기 중 하나은행 대표 모바일뱅킹 앱 ‘하나원큐’와 ‘인터넷뱅킹’을 통한 'AI 연금투자 인출기 솔루션' 비대면 서비스를 순차적으로 개시해 영업점 방문이 어려운 고객을 위한 접근성 확대에도 나설 계획이다.
하나은행 연금상품지원부 관계자는 “이번에 선보인 'AI 연금투자 인출기 솔루션' 서비스를 통해 자산유형별 맞춤형 자산배분이 가능해졌고, 6개월 주기의 리밸런싱으로 시장환경 변화에도 긴밀히 대처할 수 있을 것으로 기대된다”며, “기대수명 증가로 연금자산의 적립과 더불어 인출의 중요성도 커지고 있는 만큼, 앞으로도 연금 인출시기에 접어드는 고객들의 성공적인 연금자산 관리를 위해 다양한 상품과 서비스를 지속적으로 개발해 나가겠다”고 말했다.
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