전담 조직·외부 법률자문 체계 구축…맞춤형 재산 이전과 사후관리 지원
[메가경제=박선영 기자] 유안타증권이 생전 자산관리부터 사후 상속·증여까지 지원하는 재산승계신탁 서비스를 선보인다. 고객의 재산을 신탁계약에 따라 관리·운용하고, 사전에 정한 방식으로 가족에게 이전할 수 있도록 설계해 고령화에 따른 자산관리와 재산 승계 수요에 대응한다.
유안타증권은 11일 고객의 생전 자산관리와 사후 재산 이전을 통합 지원하는 재산승계신탁 서비스 '가온(家On)'을 출시했다고 밝혔다.
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| ▲ [이미지=유안타증권 제공] |
재산승계신탁은 고객이 맡긴 재산을 생전에는 신탁계약에 따라 관리·운용하고, 사망 이후에는 미리 지정한 수익자에게 약정된 방식으로 이전하는 상속·증여 관련 금융서비스다.
고객이 재산의 관리 방식과 이전 시점, 수익자 등을 사전에 정할 수 있어 상속 과정에서 발생할 수 있는 분쟁을 예방하고 가족별 상황에 맞춰 자산을 배분하는 데 활용할 수 있다.
이번에 출시한 '가온'은 가족을 뜻하는 한자 '가(家)'와 지속을 의미하는 '온(On)'을 결합한 이름이다. 가족을 위한 자산관리가 세대를 이어 계속된다는 의미와 함께 따뜻한 마음을 뜻하는 '온(溫)'의 의미도 담았다.
서비스는 유언대용신탁, 증여안심신탁, 장애인부양신탁, 보험금청구권신탁 등 4종으로 구성됐다. 고객은 재산 규모와 가족관계, 자산 이전 목적 등에 따라 필요한 상품을 선택할 수 있다.
유언대용신탁은 고객이 생전에 재산을 신탁하고 사망 이후 지정한 수익자에게 이전하도록 설계하는 방식이다. 증여안심신탁은 증여 목적에 맞춰 재산의 관리와 지급 조건을 설정하는 데 활용할 수 있다.
장애인부양신탁은 장애가 있는 가족의 생활과 부양을 위한 재산관리를 지원하며, 보험금청구권신탁은 보험금 지급청구권을 신탁해 보험금의 수령과 관리 방식을 사전에 설계하는 서비스다.
특히 금전과 증권, 부동산 등 다양한 자산을 하나의 신탁계약에 담을 수 있도록 해 고객이 보유한 재산을 통합적으로 관리할 수 있게 했다.
고객 생전에는 본인이 수익자로서 재산을 관리하고, 사후에는 배우자의 노후생활이나 자녀·손자녀의 자립 등을 위해 미리 정한 방식으로 재산을 이전할 수 있도록 지원한다.
이번 서비스는 자산의 형성과 운용에 집중했던 기존 자산관리 영역을 다음 세대로의 재산 이전까지 확장했다는 점에서 의미가 있다. 고령화로 상속·증여에 대한 관심이 높아지는 가운데 재산관리와 승계 계획을 함께 수립할 수 있도록 한 것이다.
유안타증권은 서비스 운영을 위해 본사 신탁솔루션팀 내 재산승계신탁 전담 조직을 구성했다. 외부 전문 법무법인의 자문을 통해 상속·증여 설계부터 계약서 작성, 법률·세무 검토, 사후 집행까지 지원할 계획이다.
영업점 프라이빗뱅커(PB)가 고객 상담과 자산관리 설계를 담당하고, 본사 전담 조직이 계약 이후 관리와 집행 업무를 지원하는 체계도 마련했다.
이를 통해 고객의 가족관계와 자산 구성, 재산 이전 목적 등을 고려한 맞춤형 서비스를 제공한다는 방침이다.
홍동훈 유안타증권 상품전략본부장은 "'가온' 출시로 고객의 자산 형성에서 운용, 다음 세대로의 이전까지 전 생애를 함께하는 종합자산관리 체계를 갖추게 됐다"며 "고객이 평생 일군 자산과 가족을 향한 마음이 다음 세대로 안전하게 전달될 수 있도록 개인별 상황에 맞춘 설계와 서비스를 제공하겠다"고 말했다.
재산승계신탁 '가온'에 대한 상담과 서비스 안내는 11일부터 유안타증권 전국 지점에서 받을 수 있다.
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