20~30대는 성장형·50~60대는 현금흐름 중심…21일 KODEX 유튜브 웹세미나 개최
[메가경제=박선영 기자] 최근 국내외 증시 변동성이 확대되면서 장기 투자 성격의 연금 자산을 어떻게 운용해야 할지에 대한 투자자들의 관심이 커지고 있다. 삼성자산운용은 시장 환경 변화에 대응할 수 있는 연령별 자산 배분 전략과 연금 운용 방법을 담은 가이드북을 공개하고 투자자 대상 온라인 세미나를 연다.
삼성자산운용은 3분기 연금 투자 전략을 담은 'THE ACTION BOOK, 연금 Kodex하다'를 새롭게 발간하고, 이를 기념해 21일 오후 6시 KODEX 유튜브 채널에서 웹세미나를 진행한다고 밝혔다.
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| ▲ [이미지=삼성자산운용 제공] |
이번 가이드북은 올해 1·2분기부터 이어온 'THE ACTION BOOK' 시리즈의 연속성을 유지하면서도 최근 시장 환경 변화를 반영해 투자자가 실제 연금 운용에 적용할 수 있는 실행 전략을 담았다. 연금 세제 혜택과 미국·국내 증시 전망, 시장 변동성을 고려한 연령별 추천 포트폴리오를 제시하고 효율적인 자산 배분과 리스크 관리 방안을 소개한 것이 특징이다.
최근 금융시장에서는 미국 통화정책과 인공지능(AI) 관련 종목, 반도체 업황 등을 둘러싼 불확실성이 이어지면서 시장 변동성이 확대되고 있다. 장기 투자 성격이 강한 연금 자산은 단기적인 시장 등락에 대응하기보다 투자 기간과 위험 성향에 맞춰 자산을 배분하고 꾸준히 관리하는 전략이 중요하다는 것이 자산운용업계의 공통된 조언이다.
가이드북은 투자자의 연령과 투자 기간을 고려한 맞춤형 포트폴리오도 제안했다. 20~30대에는 장기 성장 가능성이 높은 테마 자산 비중을 확대하는 '성장형', 30~40대에는 성장 테마와 월배당 자산을 함께 담은 '밸런스형', 50~60대에는 안정적인 현금흐름 확보에 초점을 맞춘 '수익 실현형' 포트폴리오를 소개했다.
이는 투자 기간이 긴 젊은 층은 성장성을, 은퇴가 가까운 투자자는 안정성과 현금흐름을 상대적으로 중시하는 일반적인 장기 자산관리 원칙을 반영한 구성이다.
가이드북에는 연금저축계좌와 개인형퇴직연금(IRP)의 세제 혜택도 함께 담겼다. 연금저축계좌와 IRP는 일정 한도 내에서 세액공제를 받을 수 있으며, 운용 과정에서 발생한 수익에 대해서는 연금 수령 시점까지 과세가 이연되는 대표적인 노후 준비 수단이다. 이러한 세제 혜택은 장기 투자와 복리 효과를 높이는 요인으로 꼽힌다.
또한 자산운용업계는 시장 변동성이 커질수록 투자 시점을 예측하기보다 정기적인 적립 투자와 자산 비중을 점검하는 리밸런싱이 장기적인 연금 운용에 도움이 될 수 있다고 보고 있다.
삼성자산운용은 이날 오후 6시 KODEX 유튜브 채널에서 'KODEX ETF와 함께 Swim!'을 주제로 웹세미나도 진행한다. 여름철 '수영(Swim)'을 콘셉트로 투자자들이 제도 변화와 변동성이 큰 시장 환경에서도 흔들리지 않고 장기 연금 투자를 이어갈 수 있도록 돕는다는 의미를 담았다.
세미나에서는 ▲연금 투자 3가지 원칙, ▲미국·국내 증시 현황 및 대응 전략, ▲상장지수펀드(ETF) 매매 팁과 투자자 상황별 대응 전략 등을 소개할 예정이다.
김도형 삼성자산운용 ETF컨설팅본부장은 "반도체 기업들을 중심으로 증시 변동성이 커지면서 ETF 연금 투자자들의 우려가 높은 상황"이라며 "공급 과잉 우려는 있지만 반도체 기업들의 견조한 실적 전망은 AI 성장 모멘텀이 여전히 유효하다는 점을 뒷받침한다"고 말했다.
이어 "변동성이 큰 시장에서도 투자자들이 장기적인 관점에서 연금 자산을 관리할 수 있도록 이번 가이드북과 세미나를 준비했다"고 덧붙였다.
웹세미나 종료 전 채팅창을 통해 진행되는 설문조사에 참여하면 추첨을 통해 BBQ 황금올리브 치킨 세트(50명)와 배스킨라빈스 기프티콘(100명)을 증정한다.
한편 'THE ACTION BOOK' 3분기 가이드북은 삼성자산운용 공식 홈페이지에서 회원가입 없이 누구나 무료로 내려받을 수 있다.
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