찾아가는 가입 서비스·화상상담 고도화…디지털 자산관리 강화
[메가경제=정태현 기자] 미래에셋증권의 일대일 맞춤형 자산관리 서비스인 고객맞춤형랩 가입금액이 4조원을 넘어섰다. 글로벌 혁신기업 중심의 장기 투자 전략과 디지털 기반 자산관리 서비스 강화가 성장세를 이끌었다는 평가다.
미래에셋증권은 고객맞춤형랩(지점운용랩) 가입금액이 4조 2000억원을 돌파했다고 19일 밝혔다.
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| ▲ [사진=미래에셋증권 제공] |
평가금액은 7조 7000억원으로 집계됐다. 미래에셋증권은 약 3조 5000억원 규모의 고객 수익이 발생했으며, 글로벌 혁신기업 중심의 장기 투자 철학과 국내 우량주 중심의 리밸런싱 전략이 성과를 견인했다고 설명했다.
미래에셋증권 고객맞춤형랩은 단순한 가치주·성장주 구분을 넘어 기업의 혁신성과 경쟁력을 기준으로 포트폴리오 비중을 조절하는 것이 특징이다. 특정 국가에 대한 투자 쏠림을 지양하고 인공지능(AI), 반도체, 빅테크 등 글로벌 트렌드를 주도하는 우량 자산에 선제적으로 대응하고 있다.
디지털 기반 고객 경험 혁신에도 속도를 내고 있다. 미래에셋증권은 고객이 보다 쉽고 편리하게 자산관리 서비스를 이용할 수 있도록 디지털 기반 서비스 고도화를 추진 중이다.
대표적으로 ‘찾아가는 가입 서비스’를 운영하고 있다. PB(Private Banker)가 고객이 원하는 장소를 직접 방문해 계좌 개설부터 운용 전략 컨설팅, 랩어카운트 가입까지 원스톱으로 지원하는 서비스다. 지점 방문이 어려운 직장인과 자산가 고객의 접근성과 편의성을 높였다는 설명이다.
비대면 화상상담 시스템도 고도화했다. 미래에셋증권은 실시간 화면 공유 기능을 통해 고객과 PB가 상품 상세 내역을 함께 확인하며 전문적인 자산관리 상담을 받을 수 있도록 지원하고 있다. 이를 통해 시공간 제약을 줄이고 ‘기다림 없는 자산관리 서비스’를 구현하고 있다고 회사 측은 설명했다.
리스크 관리 체계도 강화하고 있다. 미래에셋증권은 랩어카운트 편입 가능 종목군(유니버스)을 엄격하게 설정해 대형 우량주 중심의 안정적인 포트폴리오 운용 원칙을 유지하고 있다. 또 특정 종목 쏠림을 방지하기 위해 편입 비율을 체계적으로 관리하고, 고객 투자 성향을 초과하는 위험등급 자산 편입 시 자동으로 매수를 제한하는 시스템도 구축했다.
박건엽 미래에셋증권 고객자산운용본부장은 “고객맞춤형랩 가입금액이 4조원을 넘어선 것은 단순한 외형 성장을 넘어 운용 성과를 고객들에게 돌려드렸다는 점에서 의미가 크다”면서 “앞으로도 고도화된 리스크 관리와 차별화된 전략으로 고객의 노후를 책임지는 동반자가 되겠다”고 말했다.
미래에셋증권은 올해 1분기 증권업계 최초로 분기 순이익 1조원을 돌파했으며, 1분기 말 국내외 고객자산(AUM)도 660조원까지 확대됐다.
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