메가경제 - 한화생명, GA 영업지원 플랫폼 개편…태블릿·스마트폰 ‘이어하기’

[메가경제=박선영 기자] 한화생명이 법인보험대리점(GA) 설계사를 위한 영업지원 통합플랫폼을 고도화했다. 고객관리부터 상담·설계·청약·계약관리까지 영업 전 과정을 PC와 태블릿, 스마트폰으로 연결하고 자회사형 GA뿐 아니라 한화생명 상품을 취급하는 모든 설계사가 이용할 수 있도록 했다. GA 판매채널의 영향력이 커지는 가운데 상품 경쟁을 넘어 설계사의 업무 편의성을 높이기 위한 보험사의 플랫폼 경쟁도 한층 치열해지는 모습이다.

한화생명은 GA 설계사의 영업 편의성을 높이기 위해 새로운 영업지원 통합플랫폼을 개설했다고 8일 밝혔다.

▲ [이미지=한화생명 제공]

이번 개편의 핵심은 설계사가 고객을 만나는 실제 영업 흐름에 맞춰 기기 간 단절을 줄인 것이다. 고객관리와 상담, 보험설계, 청약, 계약관리 등 주요 업무를 PC·태블릿·스마트폰에서 연속적으로 처리할 수 있도록 이용 체계를 재구성했다.

태블릿 이용 범위도 넓혔다. 기존 아이패드 운영체제(iOS) 중심이던 시스템을 갤럭시탭 등 안드로이드(Android) 기기로 확대했다. 한화생명에 따르면 태블릿과 스마트폰을 연계한 영업지원 환경을 구축한 것은 보험업계 최초다.

대표적인 기능은 ‘이어하기’다. 설계사가 태블릿에서 진행하던 전자청약을 스마트폰으로 옮겨 계속하거나 반대로 스마트폰에서 시작한 업무를 태블릿에서 이어갈 수 있다. 상담 장소나 사용 기기가 바뀌더라도 청약 절차를 처음부터 다시 진행해야 하는 불편을 줄이는 데 초점을 맞췄다.

전자청약 화면도 손봤다. 설계사와 고객이 각각 작성해야 하는 단계를 구분하고 전체 청약 진행 상황을 한눈에 확인할 수 있도록 했다. 고객이 서명해야 할 위치를 안내하는 기능도 강화했다.

전자청약이 간편해지더라도 보험 가입 과정에서 필요한 소비자보호 절차가 생략되는 것은 아니다. 금융상품 판매 과정에서는 고객에게 상품의 중요 내용을 설명하고 상품설명서 등 계약서류를 제공해야 한다. 한화생명도 소비자보호 체계를 통해 일반금융소비자에게 상품 중요사항을 이해할 수 있도록 설명하고 확인서명을 받도록 안내하고 있다.

스마트폰 영업지원 앱은 현장에서 자주 사용하는 업무를 중심으로 재편했다. 고객관리와 영업실적 확인, 계약 유지관리, 설계·청약 진행 상황 등을 스마트폰에서 확인할 수 있다. 스마트폰으로 청약할 수 있는 상품도 확대해 태블릿이나 PC 없이 처리할 수 있는 업무 범위를 넓혔다.

이번 개편은 한화생명의 판매채널 전략과도 맞닿아 있다. 한화생명은 2021년 대형 생명보험사 가운데 처음으로 보험상품 제조와 판매 조직을 분리하는 ‘제판분리’를 단행하고 한화생명금융서비스를 출범시켰다. 이후 디지털 기반 영업 플랫폼을 고도화하며 판매채널 경쟁력을 강화해 왔다.

새 플랫폼 이용 대상도 자회사형 GA에 국한되지 않는다. 한화생명금융서비스와 한화피플라이프, 한화라이프랩, 아이에프씨 등 자회사형 GA 소속 설계사는 물론 소속 회사와 관계없이 한화생명 상품을 판매하는 모든 설계사가 개선된 시스템을 이용할 수 있다.

이는 여러 보험회사 상품을 비교·판매하는 GA 설계사를 둘러싼 보험사 간 경쟁이 상품과 수수료뿐 아니라 영업지원 인프라로 확대되고 있다는 점에서도 의미가 있다. 설계사가 고객 앞에서 상품을 조회하고 설계한 뒤 청약까지 처리하는 시간이 줄어들수록 현장 업무 효율성이 높아질 수 있기 때문이다.

한화생명은 다음 단계로 인공지능(AI)을 영업지원시스템에 적용할 계획이다. 구체적인 적용 기능과 일정은 공개하지 않았지만 AI 기술을 단계적으로 접목해 설계사의 업무 효율과 고객 상담 경쟁력을 높인다는 방침이다. 한화생명은 현재 국내 AI연구소와 미국 한화 AI센터를 중심으로 AI 관련 연구와 투자를 진행하고 있다.

한화생명 관계자는 “이번 고도화는 단순히 이용 가능한 기기를 확대하는 것을 넘어 설계사의 실제 영업 흐름에 맞춰 플랫폼 전반의 사용성을 높이는 데 초점을 맞췄다”며 “앞으로 영업지원시스템에 AI 기술을 단계적으로 접목해 설계사의 업무 효율과 고객 상담 경쟁력을 높이고 GA 시장에서 ‘설계사가 일하기 좋은 보험사’로서의 경쟁력을 지속 강화해 나가겠다”고 말했다.

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